Hay dos formas de manejar los pagos recibidos con tarjetas de crédito. Odoo soporta ambos enfoques para que pueda usar la que más se adapte a sus hábitos.
Fondos Sin Depositar (usados sobre todo en países europeos): una vez recibe la autorización para pago con tarjeta de crédito, registre un pago con tarjeta de crédito en la factura (usando un diario de Tarjeta de crédito y registrando en la cuenta Fondos Sin Depositar). Luego, una vez reciba el pago con tarjeta de crédito en su cuenta bancaria, mueva el dinero de Fondos Sin Depositar a su cuenta bancaria.
Una sola entrada de diario (usados sobre todo en los Estados Unidos): una vez se recibe el pago con tarjeta de crédito, registra un pago en su banco, pagado con tarjeta de crédito, sin ir a través de Fondos Sin Depositar. Una vez procesa sus extractos bancarios, haga la correspondencia con su banco y pago con tarjeta de crédito, sin crear una entrada del diario dedicada.
Recomendamos el primer enfoque ya que es más preciso (el balance de su cuenta bancaria es preciso, si se toman en cuenta las tarjetas de crédito que no se han canjeado aún). Ambos enfoques requieren del mismo esfuerzo.
Si usa comercio electrónico y una pasarela automatizada de pago, solo necesitará controlar la parte de la conciliación bancaria ya que la factura pagada será automáticamente registrada en el diario correcto. Utilizará el segundo enfoque.
Aún si el primer método es más limpio, Odoo soporta el segundo enfoque porque algunos contadores están acostumbrados a usarlo (usuarios de Quickbooks y Peachtree).
Opción 1: Fondos no depositados
Configuración
En el módulo de Contabilidad, vaya a
Crear un Diario llamado 'Pagos con tarjeta de crédito' con la siguiente información:
Nombre del Diario: Tarjeta de crédito
Cuenta débito por defecto: Tarjetas de crédito
Cuenta crédito por defecto: Tarjetas de crédito
El tipo de cuenta debe ser "Tarjeta de crédito". Una vez hecho esto, no olvides establecer la cuenta de "Tarjetas de crédito" como "Permitir reconciliación".
Desde pagos con tarjeta de crédito hasta extractos bancarios
La primera forma de manejar tarjetas de crédito es crear un diario de tarjetas de crédito. Así, las tarjetas de crédito se convierten en un método de pago en sí mismo y registrarán dos transacciones.
Una vez reciba el pago con tarjetas de crédito de un cliente, vaya a la factura relacionada y de clic en Registrar Pago. Llene la información acerca del pago:
Método de pago: Tarjetas de crédito
Nota: escriba la referencia de la factura
Esta operación producirá la siguiente entrada de diario:
Cuenta | Correspondencia de Extractos | Debe | Haber |
|---|---|---|---|
Cuenta por Cobrar | 100.00 | ||
Tarjetas de Crédito | 100.00 |
La factura es marcada como pagada tan pronto como registre el pago con tarjeta de crédito.
Luego, una vez obtiene los extractos bancarios, corresponderá este extracto con el tarjeta de crédito que esta en la cuenta 'Tarjeta de crédito'.
Cuenta | Correspondencia de Extractos | Debe | Haber |
|---|---|---|---|
Tarjetas de Crédito | X | 100.00 | |
Banco | 100.00 |
Si usa este enfoque para administrar pagos con tarjetas de crédito recibidos, obtiene la lista de pagos con tarjetas de crédito que no han sido canjeados en la cuenta "Tarjetas de crédito" (accesible, por ejemplo, desde el libro mayor general).
Nota
Ambos métodos producirán la misma información en su contabilidad al final del proceso. Pero, si tiene tarjetas de crédito que no han sido canjeadas, éste es más limpio porque estas tarjetas de crédito no han sido reportadas en su cuenta bancaria aún.
Opción 2: Una sola entrada de diario
Configuración
No hay nada que configurar si planea administrar sus tarjetas de crédito usando este método.
Desde pagos con tarjeta de crédito hasta extractos bancarios
Una vez reciba el pago con tarjetas de crédito de un cliente, vaya a la factura relacionada y de clic en Registrar Pago. Llene la información acerca del pago:
Método de pago: el banco que será usado para el depósito
Nota: escriba el número de transacción de la tarjeta de crédito
La factura es marcada como pagada tan pronto como el pago con tarjeta de crédito ha sigo registrado. Una vez reciba los extractos bancarios, hará la correspondencia con el extracto y este pago (técnicamente: apunte este pago y relacionelo con la línea del extracto).
Con este enfoque, obtendrá el siguiente asiento de entrada en sus libros:
Cuenta | Correspondencia de Extractos | Debe | Haber |
|---|---|---|---|
Cuenta por Cobrar | X | 100.00 | |
Banco | 100.00 |
Truco
También puede registrar el pago directamente sin ir a la factura del cliente, usando el menú superior . Este método puede ser más conveniente si tiene varias tarjetas de crédito en un lote, pero tendrá que conciliar las entradas luego (corresponder pagos con facturas)
Si usa este enfoque para administrar tarjetas de crédito recibidas, puede usar el reporte Reporte de Conciliación Bancaria para verificar que tarjetas de crédito han sido recibidas o pagadas por el banco. (este reporte esta disponible desde la opción "Más" en el tablero de Contabilidad en la cuenta bancaria relacionada).
